1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов

^ 1.3. Опыт использования зарубежными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации криминальных доходов

Отмывание криминальных доходов является сложным процессом, включающим разные сферы экономики, что значительно увеличивает требования к средствам противодействия, в том числе предупреждения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов данного негативного явления.

Правовое обеспечение противодействия легализации криминальных доходов осуществляется средством системы законов и подзаконных актов, регламентирующих в целях борьбы с "отмыванием" денежные, банковские, таможенные дела, устанавливающие порядок лицензирования и регистрации компаний 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов. Вкупе с тем в почти всех государствах имеются законы "зонтичного" типа, выступающие типичным каркасом правовых мер по борьбе с отмыванием криминальных доходов.

Соответствующее выполнение законов нереально без соответственной административной системы. В 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов процесс контроля над деньгами в разных странах вовлечено огромное число организаций, включая центральные банки, министерства денег, налоговые, таможенные органы. Этим структурам обычно принадлежит большая роль в сборе, анализе и предоставлении инфы об "отмывании 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов" в денежные разведки.

В задачки контролирующих деньги организаций заходит воплощение надзора в сфере противодействия легализации криминальных доходов; обмен информацией с правоохранительными органами; выработка главных направлений борьбы с легализацией криминальных доходов в собственных 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов сферах, разработка нормативно-правовых актов; оказание помощи денежным организациям в применении законодательства о противодействии легализации криминальных доходов.

Интернациональный опыт указывает, что регулирующие органы должны располагать довольно широкими возможностями для воплощения контроля 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов за финансовыми институтами, сбора и передачи инфы о подозрительных сделках. Эффективность борьбы с легализацией криминальных доходов почти во всем обоснована возможностью доступа регуляторов к нужной инфы даже при наличии в законе 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов положений о коммерческой и банковской тайне. Но, предоставляя административным органам подобные возможности, принципиально отыскать баланс меж требованиями борьбы с легализацией криминальных доходов, интересами бизнеса и правами людей. Неотклонимым условием в данном случае должно 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов быть соблюдение регуляторами требований конфиденциальности приобретенной инфы, защиты прав людей и юридических лиц.

Принципиальным вопросом является разделение возможностей и ответственности меж контролирующими организациями. В различных странах система борьбы с легализацией криминальных доходов построена по 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов-разному, зависимо от общих принципов правового регулирования и контроля, определенных задач противодействия. В этом контексте бесспорный энтузиазм представляют более обычные схемы правового и административного обеспечения борьбы с "отмыванием", их плюсы и недочеты 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов.

^ 1.3.1. Опыт использования уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации криминальных доходов в Соединенных Штатах Америки

Исследование опыта Соединенных Штатов Америки по противодействию легализации криминальных доходов принципиально не только лишь в теоретическом 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, да и в практическом нюансе. США являются наикрупнейшим мировым финансово-экономическим центром, но совместная работа с банковскими и другими финансовыми учреждениями этой страны невозможна без выполнения законодательства о противодействии "отмыванию". В 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов связи с этим существенное значение приобретает познание положений законодательства США, регламентирующих данную сферу, что позволяет развивать международно-правовое и экономическое сотрудничество, принимать конструктивные меры к сближению внутренних правовых режимов противодействия "отмыванию" с учетом 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов специфичности правовой системы и интернациональных эталонов.

В США законодательной базой противодействия легализации криминальных доходов служит совокупа нормативных правовых актов, в число которых входят: Bank Secrecy Act - BSA (Закон о банковской 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов тайне 1970 г.); RICO (Закон о коррумпированных и находящихся под воздействием рэкетиров организациях 1978 г.); The Money Laundering Control Act (Закон о борьбе с отмыванием средств 1986 г.); The Anti-Drug Abuse Act (Закон по борьбе со злоупотреблениями 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов наркотиками 1988 г.); ст. 2532 акта Crime Control Act (Закон о борьбе с преступностью 1990 г.); ст. 206 акта Federal Deposit Insurance Corporation Improvement Act (Закон об улучшении деятельности Федеральной компании страхования депозитов 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов 1991 г.); разд. XV Housing and Community Development Act (Закон Аннунцио-Вайли 1992 г.); разд. 18 ст. 1956, 1957 Свода законов США.

Суммарный эффект внедрения данной законодательной системы можно найти последующим образом: все банки и остальные денежные 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов учреждения должны сохранять бухгалтерские записи, предоставлять отчеты о подозрительных транзакциях, превосходящих 10 тыс. долл. США в хоть какой валюте, и проводить идентификацию новых клиентов. Главное требование заключается в предоставлении отчетности в тех случаях, когда 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов клиент совершает операцию на сумму более 10 тыс. долл. в виде наличности, банковских трат, туристских чеков и почтовых валютных переводов. Эти законы также распространяются на авиалинии, денежные компании, гостиницы, ломбарды, рестораны и пункты 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов оптовой торговли некими вилами продуктов*(22).

Рассматривая развитие законодательства США о противодействии легализации криминальных доходов, стоит отметить его неизменное улучшение, расширение сферы правового регулирования и усиление ответственности за противоправные деяния, связанные с 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов "отмыванием".

Так, 1-ая часть Закона о банковской тайне (разд. 12 "The United Stated Code" - USC (Объединенный кодекс) предугадывала только обязанность банков и других денежных учреждений хранить определенную документацию в течение 5 лет: кредитные договоры и платежные поручения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов на сумму более 10 тыс. долл. с эталонами подписей, идентификационными номерами налогоплательщиков. 2-ая часть (разд. 31 USC) обязует личных лиц, банки и другие денежные организации отчитываться о внутренних и интернациональных операциях на сумму 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов выше 10 тыс. долл.

Перемещение через границу суммы, эквивалент которой превосходит 10 тыс. долл., должен быть декларирован в таможне по форме "А Report оf International Transportation оf Currency or monetary instruments" - CMIR (Отчет о 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов международном перемещении валюты либо валютных инструментов). Денежные операции декларируются по форме "А Currency Transaction Report" - CTR (Отчет о денежных операциях). Обмен, снятие, вклад либо перевод суммы, превосходящей 10 тыс. долл., во внутренних банках 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов других денежных учреждениях должны быть декларированы в Internal Revenue Service - IRS (Налоговое управление, либо Служба внутренних доходов) по форме CTR.

В 1986 г. положения Закона о банковской тайне получили развитие в Законе о банковских 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов записях и отчетности по интернациональным операциям (The Bank Records and Foreign Transaction Reporting Act). С 1990 г. служащие денежных учреждений и должностные лица, проверяющие их работу, под опасностью уголовной ответственности должны предоставлять 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов органам гос власти информацию о подозрительных сделках. Закон предугадывал представление специального отчета "Reports of Cash Payments over $ 10,000 Received in а Trade or Business" - IRS, Form 8300 при получении наличных средств в 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов размере более 10 тыс. долл. Руководители банка и его забугорных филиалов должны представлять отчет "А Report оf Foreigп Bank and Financial Account" - FBAR (Отчет о денежных счетах в зарубежных банках) Казначейству до 30 июня каждого года 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов. Типично, что в 1995 г. пороговое значение контролируемых сумм снижено с 10 тыс. до 5 тыс. долл.

В 1988 г. принят Закон об усилении обвинения в делах, связанных с отмыванием средств (The Моnеу Lauпderiпg Prosecution 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Improvemeпt Act - MLPIA), который расширил действие антилегализационного законодательства на перевозку, перевод и отправление платежных документов. В согласовании с этим законом банки должны докладывать в правоохранительные органы обо всех подозрительных сделках на сумму выше 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов 5 тыс. долл. (а по операциям с ценными бумагами - более 3 тыс. долл.).

Неотклонимым требованием является наличие у каждого банковского учреждения специальной программки по борьбе с отмыванием средств. Раздел XV Housing and Community 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Development Act от 1992 г. (узнаваемый также как Annunzio-Wylie Моnеу Launderiпg Suppression Act) расширил данное в BSA определение денежных деловых операций и воспретил деятельность нелегальных компаний по переводу денег. В согласовании с 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов законом если банк признается виноватым в отмывании средств, то федеральный орган контроля должен начать функцию прекращения деяния устава банка либо аннулирования страхования его активов*(23).

Противодействие легализации криминальных доходов рассматривается в США как 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов одно из главных средств борьбы с организованной преступностью. В согласовании с Законом о коррумпированных и находящихся под воздействием рэкетиров организациях (RICO) к злодеяниям по федеральному уголовному праву относится отмывание средств. Законом 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов расширены пределы конфискации в гражданско-правовом и уголовном порядке, установлены виды правонарушений, в число которых заходит вложение средств, приобретенных от совершения организованных злодеяний, в предприятие, осуществляющее сношения меж штатами либо с зарубежными государствами*(24).

В 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов 2001 г. разд. 312 "Об объединении и укреплении Америки методом сотворения устройств запрещения и затруднения террористической деятельности" (Закон "Патриот США") (Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct terrorism 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Act of 2001, USA Patriot Act of 2001) добавил новый подразд. (i) к разд. 5318 ст. 31 Кодекса законов США, Закона о банковской тайне*(25).

Конгресс США, определяя цель закона, отмечал, что деятельность по отмыванию средств, сумма которой 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов оценивается Интернациональным денежным фондом в размере 2-5% от глобального валового внутреннего продукта, что составляет более 600 млрд. долл. в год, представляет собой денежные потоки, которые позволяют транснациональным противозаконным организациям производить и 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов расширять свою деятельность во вред безопасности американских людей.

Закон воспрещает неучитываемое перемещение сумм в размере более 10 тыс. долл. через границу США. В целях защиты целостности денежных институтов США закон просит от каждого денежного учреждения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов США, предоставляющего зарубежным лицам услуги по открытию, обслуживанию и управлению личными банковскими либо корреспондентскими счетами в США, принятия мер по борьбе с легализацией криминальных доходов. А именно, денежные учреждения должны использовать особые и 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов - в случае необходимости - усиленные системы контроля, правила и процедуры проверок, достаточные для выявления и сообщения о фактах отмывания денег, приобретенных криминальным методом, через эти счета. Разделы 5318(i)(2)(B)(i)-(iii 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов) 5318(i)(2) закона требуют от денежных учреждений США установить усиленные правила и процедуры проверок при открытии либо обслуживании корреспондентского счета в Соединенных Штатах Америки для зарубежных банков с высочайшим уровнем риска.

В отношении корреспондентского счета 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, принадлежащего зарубежному банку, ведущему свою деятельность по офшорной лицензии либо лицензии, выданной в юрисдикции, которая признана представляющей опасность в отношении легализации криминальных доходов, финансовое учреждение должно идентифицировать хозяев зарубежного банка 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, провести усиленную проверку корреспондентского счета на предмет предоставления банком корреспондентских счетов другим зарубежным банкам. Для целей разд. 5318(i)(2)(B)(i) обладателем считается хоть какое лицо, впрямую либо косвенно владеющее, контролирующее либо 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов имеющее право голоса более 5% в любом классе ценных бумаг зарубежного банка, акции которого не котируются на бирже.

Раздел 312 также устанавливает малые эталоны мер предосторожности при открытии и обслуживании банковских счетов для зарубежных лиц. А 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов именно, финансовое учреждение в согласовании с разд. 5318(i)(1,3) закона должно принимать разумные меры для установления личности номинальных хозяев и владельцев-бенефициаров, также источника средств, вносимых на личный банковский счет. Учреждение также должно проводить 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов усиленную проверку личных банковских счетов, заявление на открытие которых либо сервис которых осуществляется конкретно большими зарубежными политическими деятелями, членами их семей либо близко связанными с ними лицами, также от имени вышеуказанных 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов лиц.

В рамках закона личный банковский счет - это счет (либо неважно какая композиция счетов), требующий малой суммы депозитов в размере 1 млн. долл., открытый для 1-го либо более физических лиц и стопроцентно 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов либо отчасти находящийся в управлении либо приписанный к должностному лицу, сотруднику либо агенту денежного учреждения, выступающего как посредник меж денежным учреждением и прямым обладателем либо бенефициаром счета.

Банкам США запрещено сотрудничать с 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов забугорными офшорными банками, которые не имеют физического присутствия в юрисдикции и не являются частью регулируемой банковской системы.

Требования разд. 5318(i) ст. 31 используются с 23 июля 2002 г. к последующим денежным учреждениям:

a) банкам с 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов застрахованными депозитами (согласно определению разд. 3(h) Федерального закона о страховании вкладов (КЗ США, ст. 12, раздел 1813(h)));

b) коммерческим банкам;

c) агентствам либо филиалам зарубежных банков в Соединенных Штатах Америки;

d) кредитным союзам с 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов застрахованными на федеральном уровне депозитами;

e) сбер учреждениям;

f) корпорациям, действующим в рамках разд. 25А Закона о Федеральной запасной системе (ст. 12 разд. 611 и т.д. Кодекса законов США).

Необходимо подчеркнуть, что 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов данный закон не лишен недочетов, связанных со очень широкими и тяжелыми для внедрения определениями корреспондентского счета, денежного учреждения, подпадающего под действие постановления, и зарубежного денежного учреждения, больших зарубежных политических деятелей. Не 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов считая того, закон не определяет многие принципиальные определения в отношении денежных учреждений, не являющихся банками.

В США значимая часть работы по сбору и анализу инфы, также проведению расследований в отношении подозрительных сделок обеспечивается контролирующими 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов денежные университеты организациями.

Центральное место посреди их занимает Казначейство (Минфин) США, структурными подразделениями которого являются Служба внутренних доходов (Internal Revenue Service - IRS), выполняющая функции контроля в налоговой сфере; Таможенная служба США 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов (U.S. Customs Service - USCS); Управление по контролю валютного воззвания (Offi ce оf the Controller оf the Currency - ОСС), которое регулирует банковскую деятельность; Управление контроля забугорных активов (Offi ce оf Foreign 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Assets Control - OFАС), которое применяет экономические санкций к зарубежным государствам и организациям; Управление по противодействию денежным злодеяниям (Financial Crimes Eпforcement Network - FinCEN), ведущее аналитическую и координационную работу по противодействию легализации криминальных доходов.

Министерство 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов денег и FinСЕН владеют возможностями интерпретации общих законодательных положений в форме особых регулирующих директив для внедрения финансовыми учреждениями (к примеру, постановлений), где определяются сферы внедрения, обязанности и обязательства подконтрольных организаций. В аннотации Казначейства (Минфина 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов) США тщательно описываются признаки "подозрительности" сделки и процедура действий банковского служащего в рассматриваемых случаях. Наказания за нарушения обозначенных правил - большие штрафы, увольнение с работы или (в случае предумышленных действий) вербование к 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов уголовной ответственности за соучастие в отмывании средств.

Регламентируя деятельность денежных организаций в рамках разд. 5318(i)(1) Кодекса законов США, Министерство денег США отмечает, что программка нужных предосторожностей будет целесообразна, если она ориентирована 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов на корреспондентские счета, связанные с высочайшей степенью риска легализации криминальных доходов зарубежными учреждениями-корреспондентами. Министерство денег ждет, что банк будет уделять повышенное внимание корреспондентским счетам, применяемым для предоставления услуг третьим сторонам либо 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов принадлежащим зарубежным небанковским денежным учреждениям (к примеру, компаниям, занимающимся валютными переводами). Усиленная программка мер предосторожности в рамках положения 5318(i)(2)(B) будет считаться по воззрению Министерства денег целесообразной, если она соответствует имеющимся эталонам передовой 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов практики для банков, обслуживающих корреспондентские счета зарубежных банков*(26).

Министерством денег США вместе с FinCEN, Управлению по контролю валютного воззвания, Советом управляющих Федеральной запасной системы, Федеральной компанией страхования вкладов, Управлением надзора за сбер 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов учреждениями и Государственной администрацией кредитных союзов во выполнение разд. 326 Закона "Патриот США" создано Положение о Программках идентификации клиентов (ПИК), 31 CFR 103.121.

Положение действует в отношении регулируемых федеральными органами банков и сбер ассоциаций (включая компании 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, образованные в согласовании с законом и соглашением об американских внешнеэкономических корпорациях, также филиалы и консульства зарубежных банков в США), кредитных союзов и не управляемых федеральными органами личных банков, трастовых 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов компаний и кредитных союзов по всем счетам, открытым на 1 октября 2003 г. либо после этой даты.

Программка идентификации клиента должна врубаться в программку выполнения банком требований законодательства о борьбе с отмыванием средств, которая 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов подлежит утверждению советом директоров банка. Ею устанавливается порядок открытия счетов, процедуры проверки личности каждого клиента. При реализации программки учитываются виды и методы открытия счетов, виды доступной идентифицирующей инфы, величина банка, его местопребывание и 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов клиентская база. При всем этом в качестве счета рассматривается официальное банковское отношение, устанавливаемое с целью предоставления услуг, сделок либо других денежных операций либо обеспечения ими, которое включает депозитный счет, счет операций либо активов 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, кредитный счет либо другой вид предоставления кредита, предоставление клиентского сейфа, услуг по хранению ценностей, управлению наличностью, ответственному и доверительному хранению. В понятие счета не врубаются продукты либо услуги, если с лицом не устанавливается 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов официальное банковское отношение (инкассирование чеков, телеграфные переводы либо продажа чекового либо платежного поручения); приобретаемый банком счет (к примеру, счет, открываемый в итоге приобретения активов, поглощения, слияния компаний либо принятия обязанностей 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов); счета, открытые с целью роли в Плане доходности для работников, сделанном в согласовании с Законом о пенсионном обеспечении 1974 г.

Правило ПИК применяется к клиенту, которым является лицо (физическое лицо, компания, приятельство либо 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов траст), открывающее счет, физическое лицо, которое открывает счет для другого физического лица, не владеющего правоспособностью, и физическое лицо, которое открывает счет для хозяйственной единицы, не являющейся юридическим лицом (к примеру, публичный клуб). Понятие "клиент 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов" не включает лиц, которые не получают банковских услуг (к примеру, лицо, заявление которого на получение ссуды отклонено). Не считая того, из определения клиента исключаются регулируемые федеральными органами денежные учреждения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, банки, регулируемые в штате банковским регулирующим органом, муниципальные хозяйственные единицы и котируемые на бирже компании (в согласовании с 31CFR 103.22(d)(2)(ii)-(iv).

При выполнении программки идентификации банк должен получать последующие главные виды инфы от клиента 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов до открытия счета: фамилия (заглавие); дата рождения для физических лиц; адресок; идентификационный номер. На основании оценки риска банк может по неким клиентам либо видам производственной специализации затребовать дополнительную идентифицирующую информацию.

Банками используются 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов документарные и недокументарные методы доказательства личности клиента. При документарной проверке банку с учетом способности подделки либо получения документов обманным методом рекомендуется получать более 1-го документа. В отношении юридического лица (к 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов примеру, компании, приятельства либо траста) банк должен получить документы, доказывающие факт существования хозяйственной единицы (к примеру, заверенный утомившись, непросроченную выданную правительственным органом лицензию на занятие деятельностью, соглашение об образовании приятельства либо документ об учреждении 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов траста).

Недокументарные методы включают установление контакта с клиентом; независимую проверку личности клиента методом сопоставления предоставленной клиентом инфы со сведениями, приобретенными от агентства по приему претензий от потребителей, из общедоступной базы данных 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов либо из другого источника; проверку ссылок у других денежных учреждений; получение денежного отчета. Обозначенные процедуры должны применяться в ситуациях, когда какое-либо физическое лицо не имеет способности представить непросроченный выданный правительственным органом 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов идентификационный документ с фото; когда представляются незнакомые документы; когда счет раскрывается без получения документов (к примеру, банк получает нужную информацию от клиента с намерением потом проверить ее); когда клиент открывает счет, не являясь 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов лично в банк; когда банк любым другим образом сталкивается с обстоятельствами, увеличивающими риск того, что банк не сумеет установить подлинную личность клиента с помощью документов.

В случае невозможности установить 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов документарными либо недокументарными методами данные юридического лица при открытии счета банк должен принять меры к получению инфы о физических лицах, владеющих возможностями либо контролем над счетами, включая лиц с правом подписи.

К примеру 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, банку может потребоваться получить информацию о единоличном собственнике либо о основных партнерах приятельства и подтвердить их личности.

Для реализации программки идентификации клиента банк может обратиться в другое финансовое учреждение, обслуживающее данного 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов клиента и выполняющее подобные программки под надзором муниципального учреждения. Вероятна также помощь третьих сторон (брокеров по ипотеке, торговцев автомобилями, выступающих агентами по ссуде и т.п.).

В ПИК должны быть предусмотрены происшествия, при которых банк 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов не должен открывать счет; условия, когда клиент может воспользоваться счетом, пока банк пробует проверить его личность; основания закрытия счета после неудачных попыток подтвердить личность клиента; основания для представления сообщения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов о подозрительной деятельности.

Положение регламентирует муниципальный контроль выполнения законодательства о противодействии легализации криминальных доходов. При проведении проверки контролеры создают оценку программки идентификации клиентов банка на предмет соответствия требованиям регулирующих органов. При всем 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов этом определяется, провел ли банк анализ риска с учетом видов и способов открытия счетов, также величины, местопребывания и клиентской базы, устанавливается, разработана ли банком соответственная программка. Проверяются также обоснованность политики банка по открытию новых 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов счетов для имеющихся клиентов, одобрение ПИК правлением банка, соответствие требованиям закона программки банка по проведению аудита и обучения.

В процессе проверки контролеры запрашивают и изучают последующие документы: копия ПИК банка с указанием 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов всех товаров и услуг и всех требований, изложенных в положении; письменное описание предпосылки, по которой банк высвобождает имеющихся клиентов от необходимости выполнения требований ПИК; копия протокола правления об утверждении ПИК (либо об 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов утверждении программки по выполнению Закона о банковской тайне, включающей ПИК); копия списка процедур банка по проведению аудита и копии отчетов аудитора, касающихся ПИК банка; копия учебной программки ПИК банка; список 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов новых счетов по всем линиям товаров (включая счета, открытые третьими сторонами) с разделением счетов имеющихся клиентов и новых клиентов с тем, чтоб контролер мог указать период времени, соответственный величине и трудности банка; список счетов 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, открытых с применением идентификационного номера налогоплательщика (ИНН); список счетов, открытых до окончания проверки либо открытых с исключением из ПИК; список счетов, определенных банком как представляющие большой риск для ПИК (к примеру, зарубежные личные 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов банковские и трастовые счета, счета высокопоставленных зарубежных политических деятелей, офшорные счета, неместные и заочные счета); копии извещений клиентам с указанием времени отправки и вручения по продуктам. Подборка документов должна быть презентабельной (к 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов примеру, потребители и предприниматели, ссуды и депозиты, кредитные карточки и счета по Вебу).

Исследование документов позволяет найти, выполнил ли банк последующие требования по идентификации клиента:

a) открыл счет в 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов согласовании с требованиями ПИК (31 CFR 103.121(b)(1));

b) сделал разумную уверенность в подлинности личности клиента, включая клиентов с высочайшей степенью риска, либо уже имел такую уверенность в отношении имеющегося клиента (31 CFR 103.121(b)(2));

c 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов) получил от каждого клиента до открытия счета идентификационную информацию, требуемую по ПИК (31 CFR 103.121(b)(2)(i));

d) проверил в течение разумного периода времени с момента открытия счета достаточный объем идентификационной инфы клиента для установления 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов его подлинной личности (31 CFR 103.121(b)(2)(ii));

e) соответствующим образом разрешил ситуации, когда личность клиента не могла быть довольно достоверно установлена (31 CFR 103.121(b)(3)(iii));

f) вел учет идентификационной инфы метода, использованного для доказательства 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов личности и результатов проверки (включая результаты расхождений) (31 CFR 103.121(b)(3));

g) сличил фамилию клиента с списком узнаваемых либо подозреваемых террористов либо террористических организаций, если требуется (31 CFR 103.121(b)(4));

h) предоставил сообщения о подозрительной 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов деятельности, если требуется (12 CFR 208.62).

Закон "Патриот США" уполномочивает Президента страны ограничивать доступ на южноамериканские рынки капитала из государств, которые отрешаются сотрудничать с США в глобальной борьбе с терроризмом. Не считая того, закон предоставляет Министру 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов денег (секретарю Казначейства) дополнительные административные возможности по применению санкции против зарубежных стран либо денежных институтов, если находится, что они содействуют отмыванию средств. Секретарь Казначейства после обсуждения с Муниципальным секретарем и Генеральным 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов прокурором определяет такие страны либо университеты как представляющие опасность в связи с возможностью отмывания средств и применяет меры по ограничению операций с ними, прямо до прекращения сотрудничества. Секретарь Казначейства имеет право налагать санкции 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов на банки стран, законы которых в сфере конфиденциальности банковской операции воспрещают предоставлять нужную информацию ФБР либо аналогичным агентствам. Закон обязует зарубежные банки, открывающие корреспондентские счета в банках США, принимать судебные повестки, имеющие 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов отношение к таким счетам и вкладам этих банков. Если судебные повестки не принимаются, может быть выпущен приказ об их закрытии.

При принятии решения о наличии опасности "отмывания" секретарь Казначейства должен 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов учесть свидетельства деятельности в юрисдикции организованной преступности; степень конфиденциальности банковской инфы; содержание и качество выполнения законов о банковском надзоре и борьбе с "отмыванием"; отношение меж объемом денежных операций, осуществляемых в данной юрисдикции, и объемом 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов ее экономики; уровень коррупции; рейтинг страны как "неопасной гавани" для капиталов; наличие соглашений о обоюдной правовой помощи; возможность получения инфы.

К примеру, Министерство денег США занесло два латвийских банка (VEF Bank и 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Multibanka) в разряд "вызывающих опаски в связи с вероятной причастностью к отмыванию средств". До этого Министерство денег США уже вносило другие банки в категорию небезопасных: Infobank (Белоруссия), First Merchant Bank (Северный 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Кипр), Commercial Bank of Siria и его филиал Sirian Lebanese Commercial Bank, Myanmar Mayfl ower Bank и Asia Wealth Bank (Бирма).

Опаски Министерства денег США вызвали данные о том, что VEF Bank и 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Multibanka могут быть причастны к серии мошенничеств, в каких участвовали компании, зарегистрированные в Европе и США. Multibanka - наистарейшем коммерческий банк Латвии - как говорится в заявлении Министерства юстиции, предоставляет секретные банковские услуги 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов негражданам Латвии, при этом ряд имеющихся у министерства данных обосновывает, что значимая часть операций банка касается отправки средств за границы страны от лица собственных клиентов. Не считая того, есть данные и о том 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, что Multibanka употребляется русскими и другими подставными компаниями с целью совершения денежных злодеяний.

VEF Bank - один из самых малеханьких латвийских банков - по воззрению Министерства денег США, не имеет достаточного внутреннего контроля 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов для выявления фактов и борьбы с отмыванием средств, но при всем этом ведет дела с подставными зарубежными компаниями и предоставляет секретные банковские услуги, в том числе негражданам Латвии. Тот факт, что на 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов долю людей Латвии и латвийских компаний приходится только 20% вкладов, по воззрению Министерства, свидетельствует о вероятном использовании VEF Bank для отмывания средств*(27).

Соединенным Штатам Америки принадлежит ценность в криминализации легализации криминальных доходов. Закон США "О 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов борьбе с отмыванием средств" - Моneу Laundering Coпtrol Act (1986 г., с поправкой 1992, 1994, 1995 и 1996 г.) в первый раз в мировой практике стал рассматривать "отмывание" в качестве злодеяния.

В Своде законов США ответственность за отмывание 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов денег, приобретенных криминальным методом, предусмотрена ст. 1956 гл. 95 разд. 18. Цель уголовно-правового запрета состоит в охране легитимного порядка валютного воззвания от поступлений огромных объемов неконтролируемых денег; он ориентирован на предупреждение злодеяний 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, совершаемых с целью извлечения прибыли. Субъектом злодеяния может быть хоть какое лицо либо денежный институт; предметом преступного деяния является имущество, обретенное криминальным методом.

Деяние подпадает под действие истинной статьи, если лицо 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов либо денежный институт, зная, что имущество, применяемое в денежной операции, представляет собой доходы, приобретенные в итоге нелегальной деятельности, проводит либо совершает попытку провести финансовую операцию с таким имуществом (субъект злодеяния знал, что имущество состоит из 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов доходов, приобретенных в итоге нелегальной деятельности, которая признается фелонией в согласовании с федеральным законодательством США, законами штатов и зарубежных стран). Неотклонимым элементом данного злодеяния является цель. Отмывание денег может 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов быть совершено с целью содействия продолжению криминальной деятельности, сокрытия либо преломления природы, местопребывания, источника, собственника доходов, приобретенных криминальным методом (§ 1 ч. (а) ст. 1956).

Перемещение, пересылка, трансферт денег либо попытка перемещения, пересылки, трансферта денег либо ценных 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов бумаг с местности США на (через) местность другого страны или с местности какого-нибудь страны на (через) местность США также является злодеянием в согласовании с § 2 ч. (а) данной статьи. Обозначенные выше 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов цели являются неотклонимым элементом и этого состава. Проведение денежной операции содержит в себе инициацию, принятие решения и окончание таковой операции или роль в перечисленных действиях.

Необходимо подчеркнуть, что в рассматриваемой статье употребляются два 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов термина: "финансовая операция" и "операция". Эти определения имеют различное смысловое направление. "Операция" включает покупку, продажу, заем, залог, дарение, перевод денег. В отношении денежного института "операция" может состоять в совершении расчетных, депозитных 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов операций, трансферте, обмене валюты, кредитовании, предоставлении отсрочки по возврату кредитов, покупке либо продаже акций, депозитных сертификатов этим денежным институтом или средством такого.

Термин "финансовая операция" значит:

а) операцию, которая в какой-нибудь 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов степени затрагивает межгосударственную либо международную торговлю;

б) внедрение 1-го либо более видов денег;

в) перевод прав на неподвижное имущество, автотранспортные средства, самолеты.

Деньги определяются как валюта США и других стран; банковские чеки, чековые 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов книги физических лиц; вкладывательные ценные бумаги, обратные кредитно-денежные документы на предъявителя либо в какой-нибудь другой форме, позволяющей перевести права по этой ценной бумаге либо документу методом обычной передачи 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов таких.

Денежным учреждением в согласовании с истинной статьей признается финансовое учреждение, как оно определено в ст. 5312(а) (2) разд. 31 Свода законов США, также хоть какой зарубежный банк. Отмывание средств (Laundring) относится к уровню фелоний 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов и наказывается лишением свободы на срок до 20 лет и (либо) штрафом в размере до 500 тыс. долл.*(28)

Расследование "отмывания" в США делается теми правоохранительными органами, к чьей подследственности относятся предикатные злодеяния, от совершения которых 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов получены криминальные доходы. Служба внутренних доходов расследует дела, связанные с налогами и Законом о банковской тайне, Таможенная служба - с контрабандой, экспортно-импортными операциями и Законом о банковской тайне, Администрация по контролю за соблюдением 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов законов о наркотиках - дела, касающиеся торговли наркотиками. В 1990 г. с целью более точного разграничения ответственности Министерство юстиции США подписало меморандум о договоренности с Министерством денег и Почтовой службой, в каком 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов определялись их сферы деятельности в расследовании легализации криминальных доходов.

Роль координатора противодействия данному нехорошему явлению делает Федеральное бюро расследований. Подход ФБР к борьбе с "отмыванием" отличается от подходов большинства других федеральных правоприменительных органов США 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов.

ФБР лицезреет собственной задачей не только лишь изъятие криминальных доходов, да и обнаружение и ликвидацию криминальной организации либо лиц, занимающихся легализацией криминальных доходов.

Расследования ФБР осуществляются по двум главным фронтам 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов:

- операционно-техническое направление нацелено на выявление участников криминальной группировки, раскрытие их инфраструктуры и схемы и в конечном счете - на арест преступников;

- экономико-финансовое направление нацелено на документальное доказательство операций, выявление банковских счетов и 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов денежных посредников, также общей структуры коммерческой либо денежной сети, применяемой криминальной организацией.

В качестве примера расследования ФБР легализации криминальных доходов, имеющей интернациональный нрав, можно привести уголовное дело по обвинению высокопоставленного сотрудника ООН 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов В. Кузнецова. Трибунал присяжных Южного федерального окрестность Нью-Йорка признал его виноватым в сговоре с целью отмывания средств и приговорил к 4 годам и 3 месяцам лишения свободы, также штрафу в 73 671 долл 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов. Обвиняемый В. Кузнецов с января 2003 г. занимал должность председателя Комитета по административным и экономным вопросам Генеральной Ассамблеи ООН. 1 сентября 2005 г. он арестован в Нью-Йорке агентами ФБР, ему предъявлено обвинение в комплоте с целью отмывания 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов средств. Генеральный секретарь ООН Кофи Аннан по требованию властей США снял с бюрократа дипломатичный иммунитет. Согласно материалам следствия В. Кузнецов в период примерно с 2000 г. по июнь 2005 г. "отмывал 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов" сотки тыщ баксов, приобретенных другим заговорщиком - сотрудником отдела закупок ООН А. Яковлевым криминальным методом.

А. Яковлев инкриминировался в получении вознаграждения от компаний за помощь в подписании договоров на поставки продуктов и услуг 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Глобальной организации и арестован в августе 2005 г. А. Яковлев согласился на сделку со следствием и указал на В. Кузнецова как на сообщника по отмыванию средств. Обвинение считает, что В. Кузнецов, зная о незаконном 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов происхождении средств, организовал для их "отмывания" офшорную компанию на Антигуа. Защита все это время утверждала, что В. Кузнецов невиновен, так как ему не было понятно о том, что средства, переданные ему в долг 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов А. Яковлевым, были получены нелегально*(29).

В процессе расследования ФБР довольно интенсивно вмешивается в деятельность денежных и правоохранительных органов, что в некой степени содействует дублированию функций и вызывает раздражение служащих других 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов ведомств. Деятельность ФБР также небезопасна исходя из убеждений нарушения прав людей и организаций, так как мощнейший арсенал средств и утонченные способы работы позволяют в особенности глубоко просачиваться в личную жизнь. В процессе расследований сотрудниками ФБР 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов допускаются нарушения закона при сборе и фиксации доказательств по уголовным делам.

Только определенные сферы деятельности ФБР при расследовании легализации криминальных доходов подлежат контролю. Так, в согласовании с существующими правилами скрытых 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов операций используемые в процессе расследования способы рассматриваются Комитетом по анализу скрытых операций при расследовании уголовных дел (CUORC), состоящим из старших должностных лиц ФБР и Министерства юстиции США.

Совместно с тем южноамериканская административная система 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов борьбы с "отмыванием" показала себя в почти всех случаях довольно действенной, так как конкретно широкие возможности, денежный, технический и кадровый потенциал ФБР позволяют обеспечить резвый и полный сбор и анализ инфы и проведения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов расследования. Не считая того, ФБР в процессе расследований обширно употребляет технику проведения скрытых операций, не доступную для других организаций.

В 2008 г. Министерство юстиции США обнародовало доклад "Новенькая стратегия борьбы с интернациональной организованной 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов преступностью", в каком сведены советы Минюста, ФБР и Иммиграционной службы США. Положения доклада затрагивают схемы отмывания средств русскими криминальными группировками, в том числе через некие компании, размещающие свои акции либо депозитные 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов расписки на биржах в Нью-Йорке и Лондоне.

В качестве 1-го из примеров проникания интернациональных организованных криминальных групп в финансовую сферу США документ приводит дело Bank of New York (BoNY) и 2-ух его 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов фигурантов, выходцев из СССР. В 2000 г. Питер Берлин и его супруга Люси Эдвардс, вице-президент BoNY, признали себя виноватыми в сговоре с целью отмывания средств и проведения нелегальных банковских операций, также в 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов помощи русским банкам в осуществлении нелегальных действий на местности США. За 3,5 года деятельности Питера Берлина и Люси Эдвардс через BoNY прошло около 7 млрд. долл., которые ушли на счета третьих 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов лиц по всему миру.

В качестве другого примера приведено дело Гарри Григоряна, выходца из Рф, живущего в США. В 2005 г. Григорян приговорен к 51 месяцу кутузки с обязательством выплатить Правительству Рф 17,42 млн. долл. за 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов "отмывание" более 130 млн. долл. для столичного Интеллект-банка. Григорян и его соучастники зарегистрировали в США две подставные компании со счетами в штате Юта, в итоге чего Интеллект-банк получил возможность переводить средства 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов собственных клиентов в Америку. Документ содержит утверждение, что международные ОПГ просочились в энерго и другие стратегические сектора экономики. Примером проникания стала деятельность Семечки Могилевича и его сообщников. В 2003 г. федеральный трибунал по Восточному 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов округу штата Пенсильвания предъявил Могилевичу обвинения по 45 пт, включающим отмывание средств и обман инвесторов. Создатели документа приходят к выводу, что правительства различных государств и их спецслужбы исторически использовали ОПГ для заслуги собственных целей 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов.

Министерство юстиции, ФБР и Иммиграционная служба США предлагают сделать особые команды, состоящие из прокуроров, следователей и аналитиков, отвечающих за каждую ОПГ в отдельности. Не считая того, создатели документа указывают 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов на необходимость восстановления совета по борьбе с организованной преступностью при Генеральном прокуроре США. Этот совет был сотворен указом Президента США Линдона Джонсона в 1968 г. и фактически закончил свою деятельность после президентства Рональда 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов Рейгана. Одной из составляющих удачной деятельности в документе именуется сотрудничество с забугорными сотрудниками*(30).

Легализации криминальных доходов в США содействует внедрение подставных компаний, которые есть только на бумаге, и в их корпоративных документах не упоминаются 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов владельцы-бенефициары. Хотя эти компании нередко оформляются как компании либо регистрируются в согласовании с законами штата и имеют почтовые адреса либо виртуальные магазины (т.е. веб-страницы), они не занимаются законной хозяйственной 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов деятельностью и не имеют ни реального физического местопребывания, ни значимых денежных либо физических активов в США.

Регистрация подставных компаний вероятна благодаря либеральному законодательству штатов. Компании и компании с ограниченной ответственностью (LLC) в 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов США регистрируются не федеральным правительством, а правительством штата. У каждого из 50 штатов есть свои собственные законы и правила, регулирующие оформление компаний. В большинстве штатов для регистрации требуется представить последующую информацию: заглавие компании 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, дата ее образования, основное место ведения хозяйственной деятельности, имя и адресок физического либо юридического лица, основавшего компанию, и имя и адресок зарегистрированного агента. Нигде власти штатов не требуют обнародования имени владельцев 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов-бенефициаров компании. Только в неких штатах требуется информация о владельцах-бенефициарах LLC, а в большинстве штатов независящим представителям (назначенным лицам) разрешается подписывать и подавать регистрационные документы от имени компаний либо LLC. Ни один 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов из штатов не просит и не решает шагов для доказательства регистрационной инфы, приобретенной от новых юридических лиц.

48 штатов требуют, чтоб у компаний и LLC был назначенный агент, так именуемый зарегистрированный агент, чье имя 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов внесено в надлежащие списки властями штата. Эти агенты отвечают за получение официальных извещений либо принятие судебных документов (к примеру, вызова в трибунал) от имени компании. Зарегистрированные агенты также могут оказывать услуги по 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов оформлению компании, подавая нужную документацию о разработке компании в органы власти штата, также услуги, оказываемые назначенными лицами (к примеру, назначенными директорами и (либо) акционерами). Зарегистрированные агенты по закону не 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов должны открывать личность владельцев-бенефициаров представляемых ими компаний. Потому агенты нередко не знают, кто является владельцем-бенефициаром, и изредка находятся в прямом контакте с ним. Их контакты с компаниями в главном сводятся 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов к переписке через посредников (в большинстве случаев адвокатов) либо электрическую почту. Агенты обычно получают только адреса для отправки счетов и пересылки инфы компаниям, которые они представляют, и агенты, обычно, не инспектируют эту информацию. Некие штаты 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов требуют, чтоб зарегистрированные агенты раз в год получали освеженный перечень акционеров, но эта информация недосягаема для общественности.

Департаменты либо агентства, отвечающие за регистрацию компаний либо LLC, в каждом штате именуются по-разному 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов, но в большинстве случаев - кабинетом секретаря штата (либо имеют схожее заглавие). Каждый штат имеет свою веб-страницу, где можно получить информацию о корпорациях либо LLC, зарегистрированных в этом штате. Эта информация нередко 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов включает заглавие LLC либо компании, ее статус (т.е. действующая, бездействующая, просроченный статус), дату дизайна, также имя и адресок зарегистрированного агента. Некие странички предоставляют больше инфы и могут включать имя и адреса 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов физического либо юридического лица, создавшего корпорацию либо LLC, и время от времени имена и адреса директоров, руководящих служащих либо менеджеров. Большая часть интернет-страниц штатов предоставляют возможность заказать дополнительную информацию 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов за плату. Эта дополнительная информация может состоять из копий регистрационных документов, годичных отчетов и сертификатов благополучности компании. Также могут предоставляться такие документы, как утомившись компании либо утомившись организации. Время от времени утомившись организации 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов содержит имена и адреса членов LLC, но указывать там эту информацию не требуется. Утомившись компании обычно не содержит имен акционеров.

Правоохранительные органы США могут обращаться конкретно к зарегистрированным агентам для получения 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов инфы без вызова в трибунал либо формальной процедуры, если те готовы гласить с ними добровольно. Но агенты могут сказать об этом контакте своим клиентам. Потому с учетом того, что у зарегистрированных 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов агентов инфы нередко не больше, чем у властей штата, и что установление контакта с агентом несет риск заставить задуматься обладателя компании, представляется, что получение инфы от властей штата является желаемым вариантом.

Беря 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов во внимание имеющиеся трудности с установлением хозяев компаний, в США рассматривается вопрос о совершенствовании законодательства о регистрации компаний, а именно принятия с внедрением русского опыта федерального закона, направленного на усиление контроля сотворения юридических лиц. Таким 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов макаром, система противодействия легализации криминальных доходов США продолжает развиваться и совершенствоваться в согласовании с требованиями времени.

В.Н. Мельников, А.Г. Мовсесян отмечают, что принять резвые и катигоричные решения по значимой перестройке 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов законодательной базы США в целях противодействия легализации криминальных доходов посодействовала упругость их институциональной базы, основанной на системе общего права*(31). Представляется, что, кроме обозначенного происшествия, свою роль сыграло также понимание правительством 1.3. Опыт использования иностранными государствами уголовно-правовых и административных средств противодействия легализации преступных доходов и деловыми кругами страны публичной угрозы легализации криминальных доходов и необходимости принятия мер противодействия.



13-sredstva-drugih-bankov-otchyot-o-pribilyah-i-ubitkah-za-god-zakonchivshijsya-31-dekabrya-2007-goda-5-otchyot-ob-izmeneniyah.html
13-stanovlenie-sistemnosti-1-4-zaklyuchitelnie-zamechaniya-30-5-voprosi-dlya-samoproverki-32.html
13-strategicheskoe-planirovanie-strategicheskoe-planirovanie-17-zadachi-strategicheskogo-planirovaniya-i-etapi-razrabotki.html